先日のエントリーで報告したとおり、私の勤務先でも今年の後半から企業確定拠出年金制度の導入（退職給付制度の企業年金制度の一部変更）がはじまります。
私の勤務先でも今年の後半から、企業型確定拠出年金制度（401k）が開始になるようです。
企業型確定拠出年金...
今回は、海外株式インデックス型投信として採用されている三井住友･DC外国株式インデックスファンドSについて評価していきたいと思います。
特徴
- 確定拠出年金専用ファンド｡
- ファミリーファンド方式で運用｡
- 日本を除く世界各国の株式に投資し､ベンチマークであるMSCI-KOKUSAIインデックス(円ベース)と連動する投資成果を目指して運用｡
- 売買手数料：無料（ノーロード）
- 信託報酬（税抜）：0.18%（保管費用なども含めた実質コスト：0.19%）
- 決算：年1回（決算日は、原則として、11月30日。）
- 信託期間：無期限（設定日：2004年11月30日）
- 信託財産留保額：なし
- 純資産：22,802百万円
- 分配金：過去の分配実績なし
国・地域別構成比
| 資産の種類 | 国･地域 | 比率（%） |
|---|---|---|
| 株式 | アメリカ | 57.25 |
| 株式 | イギリス | 7.84 |
| 株式 | カナダ | 4.11 |
| 株式 | スイス | 3.91 |
| 株式 | ドイツ | 3.63 |
| 株式 | フランス | 3.53 |
| 株式 | その他 | 14.18 |
| 投資証券 | アメリカ・その他 | 2.29 |
| 現金・預金・その他の資産（負債控除後） | 3.26 | |
| 合計（純資産総額） | 100 | |
組入れ上位銘柄
| 国･地域 | 種類 | 銘柄名 | 業種 | 比率 （%） |
||
|---|---|---|---|---|---|---|
| アメリカ | 株式 | APPLE INC | テクノロジー・ ハードウェアおよび機器 |
2.14 | ||
| アメリカ | 株式 | EXXON MOBILCORPORATION | エネルギー | 1.25 | ||
| アメリカ | 株式 | MICROSOFT CORP | ソフトウェア・サービス | 1.17 | ||
| アメリカ | 株式 | JOHNSON & JOHNSON | 医薬品 バイオテクノロジー ライフサイエンス |
0.93 | ||
| アメリカ | 株式 | WELLS FARGO & COMPANY | 銀行 | 0.87 | ||
| アメリカ | 株式 | GENERAL ELECTRIC CO | 資本財 | 0.81 | ||
| アメリカ | 株式 | PROCTER & GAMBLE CO | 家庭用品 パーソナル用品 |
0.79 | ||
| スイス | 株式 | NESTLE SA-REGISTERED | 食品・飲料・タバコ | 0.75 | ||
| アメリカ | 株式 | JPMORGAN CHASE & CO | 銀行 | 0.74 | ||
| スイス | 株式 | NOVARTIS AG-REG SHS | 医薬品 バイオテクノロジー ライフサイエンス |
0.68 | ||
他インデックスファンドとの比較
他の確定拠出年金専用の海外株式インデックスファンドでMSCI-KOKUSAIをベンチマークとするファンドとの比較です。
三井住友･DC外国株式インデックスファンドSは、対象５ファンドの中で
- 運用年数４年ともっとも若いファンドではあるが純資産額が最も少ない
- 信託報酬額は最も安い
ただし、コスト面では他のファンドよりも大きな優位性があるため、これから純資産額も増えてくるのではないかと思っています。
| ファンド名 | 野村 外国株式 インデックスF (確定拠出年金) |
DIAM 外国株式 インデックスF <DC年金> |
三井住友･DC 外国株式 インデックス ファンドS |
三菱UFJ DC海外株式 インデックス ファンド |
インデックス コレクション (外国株式) |
|---|---|---|---|---|---|
| 運用会社名 | 野村 | DIAM | 三井住友 | 三菱UFJ国際 | 三井住友TAM |
| カテゴリー | 国際株式・ グローバル ・除く日本（F） |
国際株式・ グローバル ・除く日本（F） |
国際株式・ グローバル ・除く日本（F） |
国際株式・ グローバル ・除く日本（F） |
国際株式・ グローバル ・除く日本（F） |
| 基準価額 | 22,100円 | 30,378円 | 23,946円 | 17,882円 | 24,857円 |
| 純資産 | 125,139 百万円 |
101,684 百万円 |
22,802 百万円 |
10,393 百万円 |
7,109 百万円 |
| 販売手数料 | 0% | 0% | 0% | 0% | 0% |
| 信託報酬等 (税込) |
0.24% | 0.27% | 0.19% | 0.23% | 0.17% |
| 償還日 | 無期限 | 無期限 | 無期限 | 無期限 | 無期限 |
| 運用年数 | 13年 | 12年 | 10年 | 9年 | 4年 |
| 経費率 | 0.26% | 0.30% | 0.26% | 0.27% | 0.21% |
| トータルリターン 1年 |
22.31% | 22.23% | 22.25% | 22.24% | 22.39% |
| トータルリターン 3年(年率) |
33.78% | 33.71% | 33.79% | 33.74% | 33.90% |
| トータルリターン 5年(年率) |
21.21% | 21.17% | 21.24% | 21.19% | — |
| トータルリターン 10年(年率) |
7.72% | 7.65% | 7.85% | — | — |
